Jako daňový poradce potřebujete přístup k datům klienta: jeho transakcím, portfoliu, výpisům z brokerů. Tradiční přístup – klient vám pošle výpisy e-mailem, vy je zpracujete v Excelu – je neefektivní a nebezpečný z hlediska ochrany osobních údajů. Moderní platformy nabízejí funkci impersonace, která tyto problémy elegantně řeší.
Co je impersonace
Impersonace (z anglického „to impersonate" – zosobnit se) je funkce, která vám umožní přihlásit se do účtu klienta jedním kliknutím přímo z vašeho poradcovského dashboardu. Vidíte přesně to, co vidí klient: jeho portfolio, transakce, výpočet daně, stav přiznání. Můžete za něj importovat výpisy, zkontrolovat výpočty a vygenerovat XML přiznání.
Výhody oproti tradičnímu přístupu
- Žádné sdílení hesel: Klient vám nikdy nesděluje své přihlašovací údaje
- Aktuální data: Vidíte vždy aktuální stav portfolia, ne měsíc staré výpisy
- Centrální přehled: Ze svého dashboardu vidíte všechny klienty a stav zpracování
- Oboustranná spolupráce: Klient může nahrát výpisy sám, vy je zkontrolujete
- GDPR compliance: Přístup k datům je auditovatelný a lze ho kdykoliv zrušit
Právní rámec – plná moc
Z právního hlediska je vhodné mít od klienta podepsanou plnou moc pro zpracování daňového přiznání. Plná moc nemusí být úředně ověřená – stačí prostý podpis. Měla by obsahovat: identifikaci klienta, identifikaci poradce, rozsah zmocnění (zpracování a podání daňového přiznání za konkrétní zdaňovací období) a dobu platnosti.
Pokud klient chce, abyste přiznání i podali, musíte plnou moc zaregistrovat na finančním úřadu klienta. Podle § 136 odst. 2 daňového řádu se lhůta pro podání přiznání prodlužuje na 1. července, pokud přiznání zpracovává a podává daňový poradce na základě plné moci podané správci daně.
Jak to funguje v praxi na Taxero.cz
- Přidáte klienta do svého dashboardu (e-mail, jméno, příjmení)
- Klientovi se vytvoří účet (nebo se propojí s existujícím)
- V seznamu klientů kliknete na „Přihlásit se jako klient"
- Otevře se kompletní rozhraní Taxero z pohledu klienta
- Importujete výpisy, zkontrolujete výpočty, vygenerujete XML
- Odhlásíte se a vrátíte se zpět do svého poradcovského dashboardu