Aktivní tradeři a investoři s automatickými strategiemi mohou mít za rok tisíce obchodů. Ruční zpracování takového přiznání by trvalo desítky hodin a bylo by plné chyb. Jako daňový poradce potřebujete systematický přístup a správné nástroje.
Typické profily klientů s vysokým objemem
- Day trader: Desítky obchodů denně, převážně akcie a CFD, celkem 2 000-10 000+ obchodů ročně
- Krypto arbitražér: Stovky swapů na DEX a CEX, DeFi interakce, celkem 1 000-50 000+ transakcí
- Investor s automatickými příkazy: DCA strategie (pravidelné nákupy), rebalancing, 200-500 obchodů
- Multi-broker investor: 3-5 brokerů, celkem 500-2 000 obchodů z různých platforem
Krok 1: Sběr a konsolidace dat
Klíčový první krok je získat kompletní a konzistentní data ze všech zdrojů:
- Vyžádejte si výpisy ze VŠECH brokerů a platforem – klienti často zapomínají na menší účty
- Ověřte, že výpisy pokrývají celé období (1.1.–31.12.) a ideálně i historické nákupy
- Pro krypto: Požádejte o export z každé burzy a peněženky, zkontrolujte blockchain transakce
- Nahrajte vše do Taxero.cz – systém automaticky rozpozná formát a importuje data
Krok 2: Automatické zpracování
Po importu dat do Taxero.cz systém automaticky provede:
- Třídění transakcí: Nákupy, prodeje, dividendy, poplatky, úroky, corporate actions
- FIFO párování: Každý prodej spárován s nejstarším nákupem (§ 10 odst. 4 ZDP)
- Kurzové přepočty: Automatický přepočet dle denního kurzu ČNB ke dni obchodu
- Výpočet zisků/ztrát: Per-transakce i celkový přehled
- Identifikace osvobozených příjmů: Pozice splňující časový test, příjmy pod 100 000 Kč
Krok 3: Kontrola a validace
I při automatickém zpracování je nutná kontrola – zde přidáváte hodnotu jako poradce:
- Zkontrolujte celkové počty: Souhlasí počet transakcí s výpisem brokera?
- Ověřte zůstatky: Konečný stav portfolia dle systému vs. skutečný stav u brokera
- Hledejte anomálie: Neobvykle vysoké zisky/ztráty na jedné transakci (může indikovat chybný kurz)
- Corporate actions: Split, merger, spin-off – ověřte, že byly správně zpracovány
- Wash trades: Prodej a okamžitý zpětný nákup – v ČR legální, ale zkontrolujte záměr
Krok 4: Prezentace klientovi
Klient s tisíci obchody zpravidla nerozumí detailům. Připravte mu přehledné shrnutí:
- Celkový zisk/ztráta z obchodování v CZK
- Počet zdanitelných vs. osvobozených transakcí
- Výše daně k zaplacení (nebo ztráta k přenesení)
- Přehled dividend a srážkových daní
- Doporučení pro příští rok (optimalizace)
Pro efektivní zpracování přiznání s vysokým objemem obchodů je automatizace klíčová. Registrujte se jako poradce na Taxero.cz a využijte nástroj, který tisíce obchodů zpracuje za vás.