Finanční poradci spravují investiční portfolia svých klientů, ale daňovou stránku typicky neřeší. Daňoví poradci zase řeší daně, ale nemají přehled o investičních strategiích. Spolupráce je logická a oboustranně výhodná – přesto ji využívá minimum poradců na českém trhu.
Proč finanční poradci potřebují daňového partnera
- Klienti se ptají na daně: „Kolik zaplatím, když prodám tyto akcie?" – finanční poradce neumí přesně odpovědět
- Regulace: Zákon č. 170/2018 Sb. o distribuci pojištění a investic zakazuje poskytovat daňové poradenství bez oprávnění
- Komplexní služba: Klient oceňuje, když mu poradce zajistí i daňové zpracování – zvyšuje to loajalitu
- Optimalizace: Správné načasování prodejů z daňového hlediska může klientovi ušetřit tisíce
Jak najít finanční poradce pro spolupráci
- Profesní asociace: AFIZ (Asociace finančních zprostředkovatelů), USF (Unie společností finančního zprostředkování)
- LinkedIn: Vyhledejte „finanční poradce" ve vašem regionu, nabídněte bezplatnou konzultaci
- Investiční konference: FinExpert, Investiční web konference, Czech CFA Society akce
- Lokální networking: BNI skupiny, obchodní komory, podnikatelské snídaně
- Online platformy: Partnerské programy brokerů (Fio, Patria), investiční komunity
Modely spolupráce
Existuje několik osvědčených modelů partnerství:
- Vzájemné doporučení (bez provize): Nejjednodušší model – vy doporučujete finančního poradce a on vás. Funguje na důvěře.
- Provizní model: Za každého doporučeného klienta, který využije službu, dostane partner provizi 10-20 %.
- White-label služba: Poskytujete daňové zpracování pod značkou finančního poradce – klient jedná pouze s ním.
- Společné balíčky: Finanční poradce nabízí „investiční poradenství + daňové zpracování" jako jeden produkt.
- Seminářová spolupráce: Společné webináře nebo workshopy „Jak investovat daňově efektivně".
Jak spolupráci technicky zajistit
Díky Taxero.cz je technická stránka spolupráce jednoduchá:
- Finanční poradce pošle klienta na váš marketplace profil na Taxero.cz
- Klient se zaregistruje a nahraje výpisy od brokerů (nebo to uděláte vy přes impersonaci)
- Zpracujete přiznání v systému a sdílíte výsledky
- Klient i finanční poradce vidí přehledný report s daňovými dopady
Partnerství s finančními poradci je jeden z nejefektivnějších kanálů pro získávání kvalitních klientů. Zaregistrujte se na marketplace Taxero.cz, vybudujte si referenční portfolio a oslovte finanční poradce ve vašem okolí.