Výběr správného softwaru může zásadně ovlivnit efektivitu vaší praxe. Na českém trhu existuje několik řešení pro zpracování investičních daní, ale liší se v klíčových parametrech. Pojďme je porovnat objektivně.
Kritéria hodnocení
Každý nástroj hodnotíme v pěti klíčových kategoriích: 1) podpora brokerů (kolik brokerů umí importovat), 2) automatizace (FIFO, kurzové přepočty, výpočet daně), 3) správa klientů (impersonace, hromadné zpracování), 4) výstup (generování DAP, přílohy, podklady pro EPO), 5) cena pro poradce.
Obecné účetní programy (Pohoda, Money S3)
Tradiční účetní software primárně určený pro vedení účetnictví a zpracování přiznání OSVČ/právnických osob.
- Podpora brokerů: Žádná – vše musíte zadávat ručně
- Automatizace investičních daní: Minimální – nepočítá FIFO, nepřepočítává kurzy
- Správa klientů: Dobrá (navrženo pro účetní firmy)
- Výstup: Kompletní DAP včetně příloh
- Cena: 5 000-15 000 Kč/rok
- Verdikt: Vhodné pro klasické účetnictví, nevhodné pro investiční daně bez manuální práce
Excel / Google Sheets
Mnoho poradců stále používá vlastní tabulky pro výpočet investičních daní.
- Podpora brokerů: Musíte vytvořit vlastní importní šablony
- Automatizace: Závisí na vašich schopnostech – FIFO a kurzové přepočty lze naprogramovat, ale je to pracné a chybové
- Správa klientů: Soubor per klient, bez centrální správy
- Výstup: Nutno ručně přepsat do EPO/DAP
- Cena: Zdarma (ale obrovské náklady na čas)
- Verdikt: Neškálovatelné – pro 5 klientů ještě OK, pro 30+ neúnosné
Taxero.cz
Specializovaná platforma pro výpočet daní z investic s funkcemi pro daňové poradce.
- Podpora brokerů: 10+ brokerů (Interactive Brokers, Trading 212, XTB, eToro, Degiro, Fio, Revolut aj.)
- Automatizace: Plná – automatický FIFO, kurzové přepočty ČNB, výpočet § 8 i § 10 ZDP, zápočet zahraniční daně
- Správa klientů: Impersonace klientů, hromadná správa portfolií, marketplace pro získávání klientů
- Výstup: Přehledný report, podklady pro DAP
- Cena: Premium se slevou 40 % pro registrované poradce
- Verdikt: Nejvhodnější pro investiční daně – šetří hodiny práce na klienta
Zahraniční nástroje (CoinTracker, Koinly, CryptoTax)
Specializované nástroje na krypto daně, primárně pro zahraniční trhy.
- Podpora brokerů: Výborná pro kryptoměny, omezená pro klasické brokery
- Automatizace: Dobrá pro krypto, nepodporuje české specifika (kurzovní lístek ČNB, § 10 ZDP)
- Správa klientů: Různá – většinou základní
- Výstup: Zahraniční formáty, nepodporuje český DAP
- Cena: $49-199/rok per klient
- Verdikt: Nevhodné pro české poradce – nepočítají s českou legislativou
ROI kalkulace: Kolik ušetříte se správným softwarem?
Průměrný čas na manuální zpracování investičního přiznání (Excel): 4-8 hodin. S automatizovaným nástrojem: 30-60 minut. Při 50 klientech ročně a sazbě 1 000 Kč/hod ušetříte:
- Manuálně: 50 × 6 hod = 300 hodin = 300 000 Kč nákladů času
- S Taxero.cz: 50 × 0.75 hod = 37.5 hodin = 37 500 Kč nákladů času
- Úspora: 262 500 Kč ročně při ceně licence cca 30 000 Kč
- ROI: 775 %
Vyzkoušejte Taxero.cz zdarma – základní verze umožňuje zpracovat omezený počet transakcí. Pro plný přístup se zaregistrujte jako poradce na marketplace a využijte slevu 40 % na Premium.