Doba, kdy daňový poradce zvládal vše v Excelu a papírových složkách, je nenávratně pryč. S rostoucím počtem klientů investujících přes zahraniční brokery, obchodujících s kryptoměnami nebo vlastnících nemovitosti k pronájmu se nároky na zpracování daňových přiznání dramaticky zvýšily. Správný software vám může ušetřit desítky hodin práce za sezónu a snížit riziko chyb na minimum.
Proč potřebujete specializovaný software
Generické účetní programy jako Pohoda nebo Money S3 zvládají účetnictví a daňovou evidenci, ale naprosto selhávají u specifických požadavků investičních daní. Výpočet daně z prodeje cenných papírů podle metody FIFO (§ 10 odst. 4 ZDP), přepočet zahraničních měn kurzem ČNB nebo GFŘ, aplikace časového testu podle § 4 odst. 1 písm. w) ZDP – to vše vyžaduje specializovaný nástroj.
- Automatický import výpisů z 7+ brokerů (XTB, Degiro, Interactive Brokers, Trading 212, eToro, Revolut, Portu)
- Správné párování nákupů a prodejů metodou FIFO dle zákona o daních z příjmů
- Přepočet měn kurzem ČNB (denním) nebo jednotným kurzem GFŘ dle § 38 ZDP
- Automatická aplikace časového testu pro osvobození po 3 letech držení
- Generování XML pro elektronické podání přes portál mojedane.cz
Na co se zaměřit při výběru
Při výběru softwaru pro vaši praxi byste měli zvážit několik klíčových kritérií: počet podporovaných brokerů, kvalitu automatického párování transakcí, možnost správy více klientů z jednoho účtu, cenu za klienta a úroveň zákaznické podpory.
Multi-klientská správa
Pro daňového poradce je zásadní možnost spravovat desítky až stovky klientů z jednoho centrálního dashboardu. Měli byste mít možnost vytvářet klientské účty, přepínat se mezi nimi jedním kliknutím (tzv. impersonace) a mít přehled o stavu zpracování u každého klienta. Ideální řešení umožní i to, aby klient sám nahrál výpisy a vy jste je pouze zkontrolovali.
Automatizace vs. ruční práce
U klienta se 3 transakcemi ročně zvládnete přiznání ručně. Ale co klient s 500 transakcemi na Interactive Brokers v USD, EUR a GBP? Ruční zpracování by trvalo celý den. Software, který automaticky importuje CSV/XLSX výpisy brokera, aplikuje FIFO, přepočte měny a vygeneruje hotové přiznání, vám tuto práci zkrátí na minuty.
Taxero.cz – platforma navržená pro daňové poradce
Taxero.cz je česká platforma, která kombinuje automatizovaný výpočet daní z investic s kompletním systémem pro správu klientů. Na rozdíl od jednoduchých kalkulaček nabízí plnohodnotné multi-klientské prostředí, marketplace pro získání nových klientů a zvýhodněné předplatné se slevou 40 % pro každého spravovaného klienta.
- Centrální dashboard pro správu neomezeného počtu klientů
- Bezpečná impersonace – přepnete se do účtu klienta jedním kliknutím
- Import z 7 brokerů: XTB, Degiro, IBKR, Trading 212, eToro, Revolut, Portu
- Marketplace profil – klienti vás najdou podle lokality a specializace
- XML export pro mojedane.cz – přímé elektronické podání
- 40% sleva na Premium předplatné pro každého klienta
Jak začít s digitalizací praxe
Přechod na specializovaný software nemusí být komplikovaný. Zaregistrujte se jako poradce, importujte data jednoho testovacího klienta a porovnejte výsledky se svým ručním výpočtem. Jakmile si ověříte správnost, můžete postupně převést celé portfolio klientů. Většina poradců uvádí, že investice do softwaru se vrátí už při 5-10 klientech za sezónu.