První dojem rozhoduje. Profesionální onboarding nového klienta-investora zvyšuje šanci na dlouhodobou spolupráci, snižuje počet dotazů během zpracování a šetří váš čas. Připravili jsme kompletní proces, který můžete adoptovat.
Fáze 1: První kontakt a kvalifikace (den 0)
Když vás klient kontaktuje přes marketplace Taxero.cz nebo jiný kanál, potřebujete rychle zjistit klíčové informace:
- U jakých brokerů má účty? (Trading 212, Interactive Brokers, XTB, eToro aj.)
- Přibližný počet obchodů za rok?
- Obchoduje akcie, ETF, kryptoměny, CFD nebo kombinaci?
- Měl v předchozích letech podáno přiznání z investic?
- Má i jiné příjmy (zaměstnání, OSVČ, pronájem)?
Na základě odpovědí odhadněte náročnost a sdělte cenu. Klienta s 50 obchody u jednoho brokera zpracujete za hodinu, klienta s 5 000 obchody u 4 brokerů za půlden.
Fáze 2: Smluvní zajištění (den 1-3)
Po dohodě na spolupráci podepište smlouvu o poskytování daňového poradenství. Smlouva by měla obsahovat:
- Identifikace stran a rozsah služby (zpracování DAP za rok 20XX z investičních příjmů)
- Cena a platební podmínky (záloha 50 %, doplatek po zpracování)
- Odpovědnost za správnost podkladů – klient zodpovídá za kompletnost dodaných výpisů
- Limitace odpovědnosti poradce (pojištění profesní odpovědnosti)
- Plná moc pro podání přiznání elektronicky (pokud klient souhlasí)
- GDPR souhlas se zpracováním osobních a finančních údajů
Fáze 3: Sběr podkladů (den 3-10)
Pošlete klientovi přesné instrukce, jaké dokumenty potřebujete:
- Výpisy od brokerů: Přiložte návod na export pro každý broker (Trading 212: Settings → History → Export CSV)
- Potvrzení o příjmech ze zaměstnání (pokud relevantní)
- Přehled kryptoměnových transakcí (export z burz a peněženek)
- Předchozí daňové přiznání (pokud existuje – pro kontrolu návaznosti)
- Číslo účtu pro případný přeplatek
Fáze 4: Zpracování (den 10-15)
- Importujte výpisy do Taxero.cz (automatický parser rozpozná formát)
- Zkontrolujte importovaná data (počet transakcí, zůstatky, anomálie)
- Spusťte výpočet daně (FIFO, kurzové přepočty, osvobozené příjmy)
- Připravte přehledný report pro klienta
- Pokud chybí data, okamžitě kontaktujte klienta – nečekejte
Fáze 5: Předání a podání (den 15-20)
- Pošlete klientovi shrnutí: celkový zisk/ztráta, výše daně, splatnost
- Proberte výsledky na krátké konzultaci (15-30 min)
- Klient schválí → podejte přiznání elektronicky (datová schránka/EPO)
- Pošlete klientovi potvrzení o podání a platební údaje pro úhradu daně
- Nabídněte celoroční program nebo doporučení pro příští rok
Onboardingový checklist ke stažení
Pro každého nového klienta si projděte tento checklist: ☐ Kvalifikační dotazník vyplněn ☐ Cenová nabídka odeslána a schválena ☐ Smlouva podepsána ☐ Plná moc podepsána ☐ Výpisy od všech brokerů přijaty ☐ Data importována a zkontrolována ☐ Přiznání zpracováno ☐ Report odeslán klientovi ☐ Přiznání podáno ☐ Faktura vystavena. Tento systematický přístup zajistí, že nic nezapomenete a klient bude mít profesionální zážitek od prvního dne.
Marketplace Taxero.cz vám pomáhá získat klienty a nástroje platformy zefektivňují celý onboardingový proces. Zaregistrujte se a přijměte prvního klienta ještě dnes.