Většina daňových poradců pracuje v cyklech – od ledna do dubna je šílená sezóna, zbytek roku relativní klid. Tento model je stresující a finančně nestabilní. Celoroční poradenství investorům tento problém řeší: pravidelný příjem po celý rok, nižší stres v sezóně a hlubší vztah s klientem.
Proč investoři potřebují celoroční poradenství
Na rozdíl od klasického zaměstnance, který má jednoduché přiznání, aktivní investor průběžně obchoduje a činí rozhodnutí s daňovými důsledky:
- Prodej pozic – kdy prodat, aby byl splněn časový test?
- Realizace ztrát – vyplatí se prodat ztrátové pozice před koncem roku?
- Dividendová strategie – distribuční vs. akumulační ETF z daňového hlediska?
- DIP příspěvky – kolik ještě investovat do DIP pro maximální odpočet?
- Změna brokera – jaké jsou daňové důsledky převodu portfolia?
- Velká životní změna – stěhování do zahraničí, svatba, dítě – vliv na daně
Struktura celoročního programu
Osvědčený model zahrnuje 4 klíčové kontaktní body během roku:
- Leden – Sběr podkladů: Automatický email klientovi s instrukcemi pro export výpisů. Přes Taxero.cz importujete data za uplynulý rok.
- Únor-březen – Zpracování přiznání: Výpočet daně, optimalizace, příprava přiznání. Konzultace s klientem nad výsledky.
- Červen – Pololetní review: Přehled aktuálního stavu portfolia z daňového hlediska. Identifikace pozic blížících se časovému testu.
- Říjen – Optimalizační okno: Doporučení pro daňovou optimalizaci před koncem roku (realizace ztrát, DIP příspěvky, časový test).
Co zahrnout do celoročního balíčku
- Zpracování daňového přiznání (včetně přílohy č. 3 pro zahraniční příjmy)
- 4× ročně daňový report portfolia
- Ad hoc konzultace emailem (do 48h odpověď)
- Upozornění na legislativní změny relevantní pro klienta
- 1× ročně osobní/video konzultace (60 min)
- Přístup k daňovému softwaru Taxero.cz přes váš účet poradce
Cenové modely celoročního poradenství
Tři osvědčené cenové úrovně podle velikosti portfolia klienta:
- Standard (portfolio do 1 mil. Kč): 12 000-18 000 Kč/rok – základní přiznání + 2 konzultace
- Premium (portfolio 1-5 mil. Kč): 24 000-36 000 Kč/rok – plný program 4 kontaktních bodů + ad hoc konzultace
- VIP (portfolio 5+ mil. Kč): 48 000-72 000 Kč/rok – měsíční monitoring, prioritní podpora, daňová optimalizace
Jak přejít od sezónního modelu
Nemusíte přejít naráz. Začněte nabídkou celoročního programu svým 10-20 % nejlepším klientům (největší portfolia, nejvíce obchodů). Po zpracování letošního přiznání jim řekněte: „Letos jste zaplatil na dani 45 000 Kč. Kdybychom spolupracovali celoročně, mohl jsem vám ušetřit odhadem 12 000 Kč optimalizací." Nabídněte pilotní program za zvýhodněnou cenu.
Taxero.cz vám poskytuje nástroje pro celoroční správu klientských portfolií – import dat od brokerů, sledování FIFO front, simulaci daňových dopadů a přehledný dashboard pro každého klienta. Zaregistrujte se na marketplace a začněte budovat stabilní praxi.