Daňová sezóna je pro každého poradce obdobím intenzivní práce. Termín pro podání daňového přiznání za předchozí rok je 1. dubna (resp. 1. května s elektronickým podáním, 1. července s poradcem na základě plné moci dle § 136 odst. 2 daňového řádu). V těchto měsících zpracováváte desítky až stovky přiznání a každá ušetřená hodina se počítá.
Kde ztrácíte nejvíce času
Analýza workflow typického daňového poradce ukazuje, že nejvíce času zabírají tyto činnosti:
- Ruční přepis transakcí z brokerských výpisů do tabulek (30-40 % času)
- Párování nákupů a prodejů metodou FIFO (20-25 % času)
- Přepočet cizích měn na CZK (10-15 % času)
- Vyplňování formulářů daňového přiznání (15-20 % času)
- Komunikace s klientem ohledně chybějících podkladů (10 % času)
Body 1-4 lze z velké části automatizovat. U průměrného klienta s 50-200 transakcemi ušetříte 2-3 hodiny na přiznání. Při 50 klientech je to 100-150 hodin za sezónu – ekvivalent 12-18 pracovních dnů.
Automatický import výpisů z brokerů
Moderní daňový software dokáže přímo importovat CSV nebo XLSX výpisy z nejrozšířenějších brokerů. Každý broker má svůj specifický formát, ale software ho rozpozná a automaticky extrahuje všechny relevantní údaje: datum transakce, typ (nákup/prodej/dividenda), ticker, počet kusů, cenu za kus, měnu a poplatky.
- XTB: Cash history report v XLSX formátu – obsahuje všechny transakce včetně dividend
- Degiro: Account Statement v CSV – pozor na odlišný formát pro transakce a dividendy
- Interactive Brokers: Activity Statement (Flex Query v CSV) – nejkomplexnější výpis na trhu
- Trading 212: CSV export z Historie – jednoduchý formát, snadno zpracovatelný
- eToro: Account Statement v XLSM – specifický formát s více listy
- Revolut: CSV export obchodní historie – standardní formát
- Portu: Výpis portfolia v CSV – český broker, jednoduchá struktura
FIFO párování na kliknutí
Po importu transakcí software automaticky spáruje prodeje s odpovídajícími nákupy podle metody FIFO (§ 10 odst. 4 ZDP). U každého prodeje vidíte, které nákupní loty byly spotřebovány, jaká byla pořizovací cena a jaký je realizovaný zisk nebo ztráta. Systém také automaticky identifikuje prodeje splňující časový test 3 let a navrhne osvobození.
Generování XML pro mojedane.cz
Finální krok – vyplnění formuláře daňového přiznání – je také automatizovatelný. Software vygeneruje XML soubor ve formátu požadovaném portálem Ministerstva financí (mojedane.cz). Stačí ho stáhnout a nahrát – všechny přílohy (§ 10, příjmy ze zahraničí, metoda zápočtu) jsou předvyplněné. Odpadá riziko překlepů a přepočítávání.
ROI automatizace – kdy se investice vrátí
Pokud účtujete klientovi 2 000-4 000 Kč za zpracování investičního přiznání a software vám ušetří 2 hodiny na klienta, návratnost je jasná. Při hodinové sazbě 800 Kč a 30 klientech ušetříte 48 000 Kč za sezónu v čase, který můžete investovat do získání dalších klientů. Premium předplatné Taxero.cz pro klienta stojí od 599 Kč/kvartál (se slevou 40 % pro poradce), takže se investice vrátí už při prvním klientovi.